Банк Италии называет P2P-услуги биткойнов «преступлением как услуга» на фоне растущего признания

В то время как крупные институты по всему миру постепенно принимают Биткойн, признавая его потенциал в качестве преобразующего актива и даже интегрируя его в свои корпоративные казначейства, восприятие криптовалюты остается далеко не повсеместно положительным.

На фоне растущего институционального принятия Банк Италии занял особенно критическую позицию. В своем экономическом и финансовом докладе он назвал одноранговые услуги Биткойн (P2p), широко известные своей доступностью, «преступлением как услугу».

Банк Италии поднимает красный флаг в отношении Bitcoin P2P

В отчете Банка Италии за ноябрь 2024 года подчеркивается растущая роль одноранговых биткойн-сервисов (P2P) как инструментов отмывания денег в юрисдикциях со слабым регулированием. Эти услуги, называемые «преступлением как услуга», используют лазейки в нормативных актах, позволяя незаконным субъектам скрывать происхождение незаконно полученных средств.

131-летнее финансовое учреждение нацелилось на нерегулируемые P2P-платформы и неформальные обменные сети, в частности, которые обходят традиционные протоколы «Знай своего клиента» (KYC) и по борьбе с отмыванием денег (AML) и в конечном итоге создают пути для незаконной деятельности. Эти методы позволяют преступникам обойти проверку централизованных финансовых посредников, используя псевдонимность транзакций блокчейна.

Нормативные пробелы

В отчете Банка Италии также подчеркиваются проблемы, создаваемые децентрализованными финансовыми системами (DeFi) в борьбе с отмыванием денег. Хотя платформы централизованного финансирования (CeFi) можно регулировать так же, как и традиционные финансовые учреждения, их децентрализованные аналоги, с другой стороны, работают без посредников, что значительно усложняет надзор.

Псевдонимность, присущая технологии блокчейн, позволяет пользователям совершать транзакции через несвязанные адреса, эффективно скрывая свою личность. Это вызвало дебаты между теми, кто хвалит блокчейн за его прозрачность и неизменность, и критиками, подчеркивающими его потенциал для злоупотреблений.

В отчете упоминаются новые решения, такие как доказательство с нулевым разглашением (ZKP), которые позволяют выборочное раскрытие информации для предотвращения незаконной деятельности без ущерба для конфиденциальности пользователей. Однако, по мнению Банка Италии, эти нововведения, хотя и многообещающие, не обеспечивают постоянной комплексной проверки, необходимой для систематического выявления подозрительной деятельности.

Источник: cryptospy.ru