Австралийский суд оштрафовал Kraken на 8 миллионов долларов за несанкционированное маржинальное кредитование

Федеральный суд Австралии наложил штраф в размере 8 миллионов долларов на Bit Trade, оператора криптовалютной биржи Kraken в стране, за предложение неодобренного продукта маржинального кредитования местным клиентам.

Штраф последовал за обвинениями Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в том, что фирма нарушила финансовые правила, не сумев оценить пригодность продукта для клиентов.

Юридические последствия

Кредитная линия, которая позволяла пользователям использовать заемные средства в качестве инвестиций, подкрепленных цифровыми активами, такими как биткойны, или национальными валютами в качестве залога, была выдана без определения целевого рынка (TMD).

TMD гарантирует, что финансовые предложения будут соответствующим образом ориентированы на потребителей в зависимости от их потребностей и обстоятельств. ASIC утверждала, что Bit Trade предлагала продукт более чем 1100 австралийским клиентам без этого документа.

В период с октября 2021 года по август 2023 года 1163 клиента заплатили более 12 миллионов долларов США в виде комиссий и процентов за продукт, при этом общее количество пользователей, вероятно, выше, поскольку он оставался доступным до августа 2024 года.

Судья Джон Николас, вынесший решение о наказании, подчеркнул серьезность нарушения правил Bit Trade, заявив, что они были «серьезны и мотивированы желанием максимизировать доход». Он раскритиковал компанию за то, что она не решила вопросы соблюдения требований до тех пор, пока регулятор не выразил обеспокоенность, назвав ее систему «серьезно несовершенной».

Финансовый надзорный орган сообщил, что из-за продукта люди потеряли в общей сложности 7,85 миллиона долларов, при этом один инвестор потерял почти 6,3 миллиона долларов. Помимо штрафа, Bit Trade было приказано покрыть судебные издержки ASIC.

Регуляторные последствия и реакция отрасли

Председатель ASIC Джо Лонго назвал это решение ключевым решением, которое показывает важность TMD в защите потребителей от вредных финансовых предложений.

Лонго заявил: «Этот важный результат является напоминанием для компаний, занимающихся цифровыми активами, о необходимости учитывать свои обязательства по соблюдению нормативных требований». Он добавил, что многие продукты виртуальной валюты подпадают под действие существующих законов и должны разрабатываться и продаваться ответственно, чтобы защитить австралийских инвесторов.

Между тем, представитель Kraken выразил разочарование по поводу решения суда, призвав принять адаптированное законодательство о криптовалютах для устранения нормативной неопределенности, с которой сталкивается этот сектор.

Ранее компания раскритиковала существующие правила после того, как в сентябре суд вынес решение против Bit Trade, заявив, что решение выявило неэффективность регулирования криптовалют в стране. Кракен выразил поддержку обновлению действующих законов, но выразил обеспокоенность по поводу задержек с внедрением таких изменений.

Австралийский регулятор недавно начал консультации с криптоиндустрией для уточнения своего подхода. Орган запрашивает информацию об обновлениях своего руководства по цифровым активам, включая разъяснение того, когда такие активы подпадают под действующие правила.

Между тем, представитель оппозиционного казначейства и финансовых услуг Люк Ховарт обвинил правительство в том, что оно оставило сектор в “регулировочном подвешенном состоянии”. Он утверждал, что действия ASIC рискуют упредить комплексные законодательные реформы, потенциально замедляя рост австралийского рынка криптовалют.

Источник: cryptospy.ru